Политика AML/KYC - борьба с отмыванием денег в Parimatch
Политика, направленная на борьбу с отмыванием денег и принцип "знай своего клиента" (AML/KYC), представляет собой незаменимый инструмент для предупреждения и сокращения рисков, связанных с возможным участием нашей компании в незаконных практиках. Мы нацелены на постоянное проявление бдительности и активное противодействие отмыванию денег, а также на борьбу с финансированием терроризма. Наша политика направлена на минимизацию и эффективное управление репутационными, регуляторными и юридическими рисками.
В целях защиты финансовых средств наших клиентов и обеспечения строгое соблюдение международных стандартов, сайт Париматч руководствуется действующим законодательством, направленным на противодействие отмыванию денег, финансированию терроризма и преступной деятельности. Наша политика разработана с учетом правил и рекомендаций, заложенных в следующих законах: Национальный указ о санкциях в отношении отмывания денег (NOPML), Национальный указ о необычных операциях (NORUT0), Национальный указ о процедурах идентификации клиентов при предоставлении услуг (NOIS), Директива (EU) 2018/843 и рекомендации FATF. Наша компания стремится к полному соответствию указанным нормативным актам и предлагает высокий уровень безопасности и доверия при предоставлении услуг своим клиентам.
Для обеспечения соблюдения требований законодательства, наша компания учредила специализированный департамент по соблюдению нормативных требований (комплаенс). Его основной задачей является разработка мер, направленных на борьбу с отмыванием денег и реализацию процедур "Знай своего клиента" (AML/KYC), обязательных для всех сотрудников. Департамент также определяет политику взаимодействия с зарегистрированными и существующими клиентами (далее - "Клиенты") на нашем веб-сайте (далее - "Веб-сайт").
Департамент комплаенса, ответственный за соблюдение нормативно-правовых требований, призван гарантировать, что все операции нашей компании соответствуют международным стандартам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также чтобы предоставляемые клиентами документы были актуальными и полностью соответствовали законодательству. При регистрации на нашем веб-сайте клиент безоговорочно соглашается с политикой нашей компании и обязуется соблюдать следующие правила.
Наша компания разработала перечень документов, которые клиент должен предоставить для подтверждения своей личности. Этот перечень включает следующие требования: цветную копию паспорта (с первыми двумя страницами, содержащими фотографии и данные, а также страницу с адресом проживания, если имеется) или цветную копию национального удостоверения личности. По запросу компании могут потребоваться дополнительные документы, такие как копия водительского удостоверения клиента или счета за коммунальные услуги в качестве подтверждения адреса. Важным этапом процесса проверки является обязательное подтверждение контактного номера телефона клиента. Компания оставляет за собой право запросить дополнительные документы, если это будет необходимо для успешного завершения процедуры проверки в рамках политики AML.
Снятие денежных средств со счета клиента разрешается только после подтверждения его личности на основе предоставленных документов и заполненной анкеты. Денежные средства могут быть выведены только на счет, принадлежащий лицу, которое было идентифицировано как клиент нашей компании (владелец личного счета на нашем веб-сайте). Запрещено выводить денежные средства третьим лицам, а также осуществлять внутренние переводы между клиентами. Наша компания обязана предоставлять информацию о клиенте финансовым учреждениям и правоохранительным органам в соответствии с требованиями действующего законодательства, и имеет право делать это без предварительного согласия клиента. При использовании нашего веб-сайта клиент дает согласие на такие действия компании. Согласно данному пункту, компания хранит всю информацию о клиенте и его истории ставок и платежных операций в течение не менее пяти лет.
Клиент обязуется соблюдать правовые нормы, включая международные стандарты, направленные на противодействие незаконным денежным переводам, финансовому мошенничеству, отмыванию денег и легализации средств, полученных незаконным путем.
Клиент предпринимает все необходимые меры для предотвращения непосредственного или косвенного участия в незаконной финансовой деятельности и любых других незаконных операциях с использованием нашего веб-сайта. Клиент гарантирует законное происхождение, законное право собственности и право использования средств, внесенных на его счет. В случае выявления подозрительных транзакций на счете клиента, наличных депозитов с сомнительных источников (например, когда данные отправителя и владельца счета не совпадают) и/или любых действий, свидетельствующих о мошенничестве (включая возмещения или отмену платежей), компания оставляет за собой право провести внутреннее расследование, заблокировать или закрыть учетную запись клиента, отменить любые платежи и временно приостановить операции на счете до завершения официального расследования.
При принятии решений, Компания полностью соблюдает требования действующего законодательства. Кроме того, у нас есть право запросить дополнительную информацию о Клиенте, особенно если выбранный способ вывода средств отличается от способа их внесения. В случае отказа Клиента предоставить запрошенную дополнительную информацию, мы оставляем за собой право временно заблокировать учетную запись Клиента во время проведения расследования.
В процессе расследования мы имеем право запросить дополнительные копии документов, подтверждающих личность клиента, а также копии платежных документов и других документов, подтверждающих законное владение и происхождение денежных средств. Мы также оставляем за собой право запросить предоставление оригиналов вышеуказанных документов. Как компания, мы обязаны тщательно проверять клиентов, относящихся к юрисдикциям с высоким риском отмывания денежных средств и финансирования терроризма.
Отказ Компании от совершения транзакций, которые мы считаем подозрительными (включая блокировку или закрытие учетной записи Клиента), не приводит к возникновению гражданской ответственности Компании за невыполнение обязательств перед Клиентом. Наша Компания не обязана информировать Клиентов или других лиц о принимаемых нами мерах по противодействию отмыванию (легализации) преступных доходов и финансированию терроризма. Однако есть несколько исключений: мы информируем Клиентов о приостановке определенных услуг, отказе выполнить запрос Клиента или открыть счет, а также запрашиваем необходимые документы у Клиента. Наша политика по борьбе с отмыванием денег является неотъемлемой частью Клиентского соглашения, которое регулирует условия открытия учетной записи на Сайте и использования услуг Компании.